AI per assicuratori: più tempo per la consulenza, meno per le pratiche

Nelle piccole agenzie e nei broker l'AI serve soprattutto al lavoro intorno alla consulenza: raccogliere i dati per i preventivi, ricordare le scadenze ai clienti, ordinare i documenti dei sinistri, rispondere alle domande ripetitive. La scelta del prodotto e la valutazione delle esigenze del cliente restano all'intermediario. AI per Aziende costruisce questi strumenti su misura sull'agenzia, e ogni messaggio verso un cliente parte solo dopo l'approvazione di una persona.

No. Il Regolamento IVASS n. 40 del 2018 disciplina la distribuzione dei prodotti assicurativi, e proporre un contratto adatto al cliente è compito dell'intermediario. L'assistente che costruiamo raccoglie dati e documenti, risponde a domande pratiche come orari e modalità di pagamento, e passa a una persona tutto ciò che riguarda coperture, garanzie o la scelta tra prodotti.

Non abbiamo collegamenti pronti ai portali delle compagnie né ai gestionali di agenzia, e lo diciamo prima di cominciare. Di base lavoriamo accanto a loro: schede dati pronte da riportare, elenchi di scadenze che ci passi tu, documenti ordinati per pratica. Se un collegamento serve davvero, ne parliamo nella call conoscitiva e vediamo se è realistico e se il tempo risparmiato vale la spesa.

Serve un elenco unico delle scadenze e un ricontatto programmato con anticipo, non affidato alla memoria. Con lo strumento che costruiamo, ogni settimana trovi pronti i messaggi per i clienti in scadenza nel mese successivo: li controlli, togli chi hai già sentito e approvi l'invio. Chi risponde viene messo in agenda per un appuntamento o una telefonata.

Di solito servono il modulo di constatazione amichevole compilato e firmato, se c'è, le foto dei veicoli e del luogo, i dati della controparte e della sua assicurazione e gli eventuali testimoni. L'elenco preciso dipende dalla compagnia e dal tipo di sinistro. L'assistente chiede questi documenti al cliente con l'elenco che stabilisci tu, e ti consegna una pratica completa.

Prima di costruire stabiliamo insieme cosa l'assistente può chiedere, per esempio la targa o l'indirizzo dell'immobile, e cosa non deve chiedere mai. Le informazioni del portafoglio restano dentro lo strumento della tua agenzia e non alimentano l'addestramento di alcun modello. Se un giorno cambi fornitore, ti porti via codice e istruzioni, e i messaggi ai clienti partono sempre dopo un tuo via.

Conta soprattutto quanti rami vuoi coprire e quante persone in agenzia lo useranno. Un agente da solo che vuole raccogliere le richieste RC auto da WhatsApp ha bisogno di molto meno di un broker con tre collaboratori, scadenze su più rami e pratiche sinistri. Dopo la call gratuita ricevi un preventivo scritto, prima di qualsiasi lavoro; se i conti non tornano, te lo diciamo apertamente.